Od pranja novca do prevara: Finansijski kriminal kao globalna prijetnja

Od pranja novca do finansijskih prevara, finansijski kriminal predstavlja ogroman teret za ekonomiju, sa ukupnim gubicima koji dostižu nevjerovatnih 3,1 trilion dolara. Ovo ugrožava sve — od preduzeća do pojedinaca.

Ova infografika, izrađena u saradnji sa kompanijom Inigo, prikazuje najveće izvore finansijskog kriminala, koristeći podatke iz Nasdaq-ovog Globalnog izvještaja o finansijskom kriminalu za 2024. godinu.

Organizovani kriminal na prvom mjestu

Najveći izvor dolazi u obliku organizovanog kriminala, koji obuhvata širok spektar aktivnosti uključujući korupciju, pranje novca i prevare. Ukupno, nezakonite aktivnosti u ovoj kategoriji čine 1,96 triliona dolara štete.

Vrste kriminala i ukupni iznosi (u milijardama dolara):

• Organizovani kriminal (korupcija, pranje novca, itd.): 1.958
• Trgovina drogom: 783
• Trgovina ljudima: 347
• Finansiranje terorizma: 12

Posebno se izdvaja prevara kao jedna od najvećih oblasti organizovanog kriminala, sa godišnjim globalnim gubicima koji se približavaju 500 milijardi dolara. Ova kategorija obuhvata lažna ulaganja, lažno predstavljanje, sumnjive odštetne zahtjeve i slično.

Geografski, šteta je ravnomjerno raspoređena:

• Amerike: 653,4 milijarde $
• Evropa, Bliski Istok i Afrika (EMEA): 613,9 milijardi $
• Azijsko-pacifički region: 690,8 milijardi $

Organizovani kriminal je u porastu širom svijeta. Svaka zemlja je prijavila porast ukupnog nivoa organizovanog kriminala u periodu od 2021. do 2023. godine, prema Globalnom indeksu organizovanog kriminala.

Ostale vrste kriminala

Sljedeći najveći izvori finansijskog kriminala su trgovina drogom, sa 783 milijarde dolara, i trgovina ljudima, sa 347 milijardi. Obje kategorije imaju razorne posljedice po pojedince, porodice i čitave zajednice, a prisutne su na sličnim nivoima širom svijeta.

Finansiranje terorizma se nalazi na četvrtom mjestu, sa ukupno 12 milijardi dolara. Amerike prednjače sa 5,1 milijardu, dok EMEA bilježi 3,7 milijardi, a Azijsko-pacifički region 2,7 milijardi dolara.

Praćenje rizika

Organizovani finansijski kriminal je skriveni teret od 2 triliona dolara za svjetsku ekonomiju. Stručnjaci kompanije Inigo za finansijske institucije proaktivno prate rizike finansijskog kriminala, otkrivajući uvide zasnovane na podacima kako bi prepoznali prijetnje i omogućili zaštitu bogatstva odlučnim djelovanjem.